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越來(lái)越多的金融機(jī)構(gòu)開(kāi)始圍繞企業(yè)家這一群體重構(gòu)服務(wù)體系。10月17日，中信企業(yè)家辦公室上海區(qū)域中心在滬揭牌。

所謂企業(yè)家辦公室，即金融機(jī)構(gòu)圍繞企業(yè)家需求，集合機(jī)構(gòu)內(nèi)部各板塊業(yè)務(wù)，協(xié)同服務(wù)企業(yè)家和企業(yè)。用一句話來(lái)概括，企業(yè)家從個(gè)人到公司的金融問(wèn)題，都可以去這個(gè)辦公室尋找解決方案。

以往，金融界創(chuàng)設(shè)的私人銀行或家族辦公室的形式，更加關(guān)注個(gè)人和家庭，可以為高凈值人群提供金融之外的諸多服務(wù)，比如健康醫(yī)療、子女教育等。隨著中國(guó)企業(yè)家群體的不斷發(fā)展壯大，他們的個(gè)性化需求也被逐漸挖掘——因?yàn)樨?cái)富來(lái)源與企業(yè)發(fā)展緊密相關(guān)，企業(yè)家人群不僅需要基礎(chǔ)的財(cái)富管理和衍生生活服務(wù)，同時(shí)他們對(duì)于投融資一體化服務(wù)也有更多需求。

于是，各家金融機(jī)構(gòu)開(kāi)始把這一創(chuàng)新模式作為財(cái)富管理轉(zhuǎn)型升級(jí)的新引擎。企業(yè)家辦公室不僅要對(duì)企業(yè)家個(gè)人和家庭提供服務(wù)，還要針對(duì)企業(yè)發(fā)展制定個(gè)性化的方案，這也對(duì)金融機(jī)構(gòu)的綜合服務(wù)能力提出了更多要求。

從中信企業(yè)家辦公室上海區(qū)域中心的構(gòu)成不難看出這一點(diǎn)——這一中心整合了中信集團(tuán)內(nèi)銀行、證券、信托、保險(xiǎn)、基金等業(yè)態(tài)優(yōu)勢(shì)，聚合內(nèi)外部資源，實(shí)現(xiàn)客戶在中信任何一家金融子公司的服務(wù)接入，即可觸達(dá)其他中信系金融機(jī)構(gòu)及實(shí)業(yè)公司，實(shí)現(xiàn)一站式綜合服務(wù)。

中信銀行上海分行行長(zhǎng)趙元新介紹，企業(yè)辦公室將積極探索符合上海國(guó)際金融中心和超大城市特點(diǎn)的綜合財(cái)富管理模式，依托中信企業(yè)家辦公室服務(wù)體系，聚焦企業(yè)及企業(yè)家“人—家—企—社”多元化需求，提供“商行+投行+私行+投資+智庫(kù)”一站式綜合化服務(wù)，將服務(wù)從個(gè)人延伸到家庭、企業(yè)和社會(huì)責(zé)任，為客戶提供不止于金融的綜合金融服務(wù)，不斷提升企業(yè)家客群的服務(wù)質(zhì)效。

在對(duì)私業(yè)務(wù)方面，聚焦企業(yè)家財(cái)富管理、資產(chǎn)配置和財(cái)富傳承等需求，通過(guò)家族信托架構(gòu)，組合運(yùn)用現(xiàn)金類信托、保險(xiǎn)金信托、股權(quán)信托、債權(quán)信托、上市公司股票信托、不動(dòng)產(chǎn)信托和境外信托等創(chuàng)新模式，為企業(yè)和企業(yè)家財(cái)富增長(zhǎng)、發(fā)展規(guī)劃與傳承提供專業(yè)智庫(kù)服務(wù)，陪伴客戶實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期的財(cái)富增長(zhǎng)、發(fā)展規(guī)劃與傳承。

在對(duì)公業(yè)務(wù)方面，聚焦企業(yè)融資、投資和交易等方面的需求，綜合發(fā)揮中信銀行、中信證券、中信建投證券、中信信托、中信保誠(chéng)人壽等機(jī)構(gòu)的對(duì)公及資本市場(chǎng)服務(wù)優(yōu)勢(shì)，運(yùn)用“投行+商行”思維，為客戶量身定制覆蓋全生命周期、上下游鏈條的綜合金融解決方案。

在產(chǎn)業(yè)合作方面，依托中信集團(tuán)“實(shí)業(yè)廣覆蓋”獨(dú)特優(yōu)勢(shì)，協(xié)調(diào)中信集團(tuán)在先進(jìn)智造、先進(jìn)材料、新消費(fèi)和新型城鎮(zhèn)化等領(lǐng)域的實(shí)業(yè)資源，與企業(yè)家加深合作對(duì)接，助力企業(yè)強(qiáng)鏈、補(bǔ)鏈、延鏈，做大做強(qiáng)。

實(shí)際上，此前已經(jīng)有一些金融機(jī)構(gòu)開(kāi)始試水企業(yè)家辦公室，但大部分集中在券商。2023年下半年以來(lái)，中信建投、海通證券、銀河證券、國(guó)泰君安證券等多家頭部券商都成立了企業(yè)家辦公室，這些券商在資本市場(chǎng)上的豐富經(jīng)驗(yàn)成為企業(yè)家選擇他們的理由。

但一位券商企業(yè)家辦公室負(fù)責(zé)人坦言，企業(yè)家辦公室是一項(xiàng)平臺(tái)型的長(zhǎng)期業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部各個(gè)業(yè)務(wù)部門之間的協(xié)同是一大難點(diǎn)，也是創(chuàng)新的關(guān)鍵所在?！皡f(xié)同不是說(shuō)把大家聚在一起就可以了，而是要精準(zhǔn)找到企業(yè)家的需求，并迅速找到解決方案。”該負(fù)責(zé)人如此評(píng)價(jià)：“這一創(chuàng)新往大了說(shuō)需要金融機(jī)構(gòu)整個(gè)體制機(jī)制創(chuàng)新，往小了說(shuō)對(duì)于一線服務(wù)人員的綜合素質(zhì)提出了更高要求?！?/p>

可以預(yù)見(jiàn)，這一金融服務(wù)的風(fēng)口將吸引越來(lái)越多金融機(jī)構(gòu)的加入，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)也會(huì)愈發(fā)激烈，但由此催生出更加優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，對(duì)于中國(guó)企業(yè)發(fā)展而言無(wú)疑是件好事。

責(zé)編：張德會(huì)

一審：寧?kù)o

二審：肖秀芬

三審：張德會(huì)

來(lái)源：上觀新聞